お客さま本位の業務運営に関する取組方針

お客さま本位の業務運営
（フィデューシャリー・デューティー）
に関する取組方針

当社は、金融庁が２０１７年３月に公表しました「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択し、「お客さま本位の業務運営（フィデューシャリー・デューティー）に関する取組方針」を策定・公表いたします。
本方針のもと、山口フィナンシャルグループのグループ会社として、お客さま本位に資する商品やサービスの充実・向上に取組み、その取組み状況を定期的に公表いたします。また、よりよい業務運営を実現するため、本方針を定期的に見直しいたします。

《お客さま本位の徹底》

「地域の豊かな未来を共創する」を使命・存在意義とし、「地域に選ばれ、地域の信頼に応える、地域価値向上企業グループ」を目指して、日々の活動を行ってまいります。
グループ総合力を発揮することで、多様化するお客さまのニーズに応え、きめ細やかなコンサルティングを通じて、お客さま一人ひとりにあったプランニングの実践を行ってまいります。
お客さまとの対話等を通じて、お客さまのニーズを的確に把握した上で、高度の専門性と職業倫理をもち、誠実・公正に業務を行い、お客さまの最善の利益の実現に努めてまいります。
お客さま一人ひとりの生活設計にあわせたコンサルティングを通じて、地域のお客さまの生活品質の向上のサポートに取り組んでまいります。

《お客さま本位の情報提供》

お客さまの状況（ニーズ・目的、金融知識・取引経験・財産の状況・リスク許容度等）を踏まえて、適切な商品・サービスを提案してまいります。
お客さまが適切に商品・サービスを選択できるよう、商品パンフレット・商品動画・意向把握シート等を用いて、商品内容・特性等・手数料等のお客さまの判断に資する重要な情報を分かりやすく提供してまいります。
特に、高齢のお客さまや取引経験の浅いお客さまに販売・推奨等を行う場合には、より丁寧に説明してまいります。
お客さまと長期にわたって伴走できるよう、お客さまのライフプランや資産状況の変化等を確認のうえで、定期的なアフターフォローを行ってまいります。
運用目的で投資をお考えの場合は、投資信託と保険との比較や外貨建て一時払い保険と外国債券との比較等、他の金融商品との比較提案を適切に行ってまいります。
地域の金融リテラシー向上に資するため、金融教育やセミナーの充実を図ってまいります。

《お客さま本位のラインアップ》

多様なお客さまの目的・資産状況・リスク許容度に応じた様々なニーズに応えるため、商品・サービスを幅広く取り揃えてまいります。
お客さまの資産形成・生活保障等に貢献する商品・サービスの開発・販売・推奨等を行ってまいります。また、お客さまの声を積極的に収集し、その結果をサービスの改善や商品ラインアップの充実に活かしてまいります。

《お客さま本位の管理態勢》